資金是企業(yè)的血液，防范化解資金風(fēng)險，保障資金安全，是企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展的前提。

2020年之前，受產(chǎn)品市場的影響，公司建成投運的化肥、化工生產(chǎn)裝置較長時間處在虧損局面，運行資金捉襟見肘，資產(chǎn)負債率高企，到期貸款置換體量大和融資難、融資貴的現(xiàn)實困難，如利劍般懸掛于頭頂之上，隨時都有可能因資金鏈斷裂而壓垮企業(yè)。雖采取貿(mào)易融資和陜煤集團內(nèi)部貸款短期解決了到期貸款倒貸，但受制于自身造血功能不強，短期貸款占比過大和外部銀行融資能力不足等因素影響，可以說資金風(fēng)險是當時除安全風(fēng)險之外的第二大風(fēng)險，不加以有效防范化解，將會對公司的持續(xù)發(fā)展造成致命打擊。

新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子上任后，高度重視資金風(fēng)險，采取了一系列舉措防范化解資金風(fēng)險，實現(xiàn)了資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)優(yōu)化、融資議價能力提升、生產(chǎn)經(jīng)營資金保障等目標，為公司的穩(wěn)健發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

一是提出效能提升改造，盤活存量資產(chǎn)，深化體制機制改革，提升自身造血功能。公司先后實施的合成氨、BYD能效提升項目和磷銨裝置盤活等項目，以及銷售機制改革等，都取得了超預(yù)期的效果。產(chǎn)品產(chǎn)量增加，固定成本攤??；產(chǎn)品競價銷售，價格同比提升，產(chǎn)品收益水平和毛利率得以顯著提高，直接帶動公司整體盈利能力和償債能力提升。

二是加強同銀行金融機構(gòu)的合作，依靠和借助陜煤集團力量，逐步改善融資狀況，增強融資能力。取得陜煤集團支持，實施10億元內(nèi)部貸款市場化債轉(zhuǎn)股，降低資產(chǎn)負債率，為爭取外部銀行融資提供了保障。爭取長期貸款置換短期貸款，優(yōu)化長短期融資結(jié)構(gòu)，有效規(guī)避短期貸款集中到期支付的資金風(fēng)險。加大同政策性銀行的融資力度，先后取得近37億元的低息貸款，有效降低了融資成本。

三是強化內(nèi)部管理，提升資金風(fēng)險防范化解能力。順勢而為，借著前兩年化工產(chǎn)品市場上行的有利時機，扭轉(zhuǎn)了一直以來先貨后款的銷售模式，實現(xiàn)了應(yīng)收賬款為零的管控目標，從機制上規(guī)避了資金風(fēng)險。同時強化財務(wù)管控，利用好陜煤財司商票、善美融單等供應(yīng)鏈結(jié)算工具和經(jīng)營積累資金，壓降有息負債超47億元；強化資金管控，實施了資金集中管控和票據(jù)準入管理等措施，進一步提升了防范化解資金風(fēng)險的能力。

“前事不忘，后事之師”。隨著新一輪化工產(chǎn)品市場的調(diào)整，公司財務(wù)資產(chǎn)部立足當下，放眼長遠，緊跟市場變化做出財務(wù)反應(yīng)和應(yīng)對。加強資金儲備，提前做好銀行金融機構(gòu)、陜煤財司等授信用信工作，確保資金能隨時滿足公司生產(chǎn)經(jīng)營需要；持續(xù)提高融資議價水平，應(yīng)用好各類融資政策，降低融資成本；做好資金運營，強化財務(wù)管理，不斷提高資金收益，防范化解資金風(fēng)險，為公司高質(zhì)量、現(xiàn)代化發(fā)展保駕護航。（財務(wù)資產(chǎn)部  許強強）